Установить фактический статус платежа по сообщению банка или платежным документам.
Платёж задержан банком, остановлен санкциями или на комплаенсе
Платёж задержан банком или комплаенсом. Сначала нужно отделить банковский запрос, санкционный риск, валютный контроль и документы по сделке.
Где позиция чаще всего слабеет
Позиция слабеет, когда документ, срок и доказательства расходятся между собой. Поэтому сначала проверяется факт, срок ответа и доказательственная цепочка.
01документы по сделке дают банку несколько взаимоисключающих версий операцииБанк оценивает операцию по документам. Если контракт, инвойс, назначение платежа и сведения о контрагенте расходятся, устное объяснение само по себе не устраняет эти расхождения.
02способ расчёта, контрагент и описание товара не объясняются как единая коммерческая логикаплатеж нельзя спасать без диагностики способа расчёта, контрагента и документов
03внутри компании нет единой версии, что именно нужно исправить в сделкекомплаенс-сбой часто становится началом полноценного коммерческого спора
Что проверять сейчас
Сначала собирается не весь архив, а те документы, которые объясняют факт, срок, деньги, товар и действия сторон.
Разобрать конкретный запрос банка и определить, какие сведения он просит подтвердить.
Сопоставить платеж с договором, инвойсом и фактической поставкой или услугой.
Материалы по этому вопросу